AML und Verifizierung bei Realz Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Realz Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und welche Schritte die Verifizierung Ihres Kontos betrifft.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein einfacher Grundsatz: Jedes Konto gehört einer realen, überprüfbaren Person, und jeder Geldfluss auf unserer Plattform muss nachvollziehbar sein.

Um das zu gewährleisten, betreiben wir ein mehrstufiges Präventionssystem. Dazu gehören die Identitätsprüfung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, Verdachtsmeldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie interne Schulungen unserer Mitarbeitenden. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass diese Maßnahmen dem Schutz aller ehrlichen Kunden dienen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist kein optionaler Schritt, sondern Voraussetzung für die erste Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen öffentlich verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen fordern wir vollständige Dokumente an.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Selfie mit Ausweis in der Hand zur Lebendprüfung
• Adressnachweis: Meldezettel, Strom- oder Telekomrechnung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der useden Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Kontoauszug Ihrer E-Wallet- bzw. Kontoverbindung

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie möglichst wenig Aufwand bedeutet. Nach dem Hochladen der Dokumente über den geschützten Bereich Ihres Kontos durchläuft jede Einreichung folgende Schritte:

• 1. Sie laden die geforderten Dokumente im Bereich Kontoverifizierung hoch.
• 2. Unser System prüft automatisch Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Ein Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung nimmt die manuelle Endkontrolle vor.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, 24 Stunden am Tag erreichbar.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 72 Stunden per E-Mail, in der Regel bereits innerhalb von 24 Stunden.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Der Zugriff ist auf Mitarbeitende der Compliance-Abteilung beschränkt, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder großen Gewinnauszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Spielbetreiber gilt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschaftsnachweise. Die Unterlagen werden ausschließlich zur Beurteilung der Plausibilität verwendet und wie alle Verifizierungsdaten vertraulich behandelt. In der Regel genügt ein einzelnes Dokument, das die betroffenen Transaktionen abdeckt.

Realz Casino prüft jede Transaktion

Limits und Bearbeitungszeiten

Ein- und Auszahlungen überwachen wir laufend mit automatisierten Systemen, die auffällige Muster wie Strukturierung (viele kleine Beträge knapp unter Schwellen), rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne Spielaktivität oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten erkennen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich (Same-Methode-Regel).

Für Ein- und Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether behandeln wir mit denselben Prüfmaßnahmen wie Fiat-Zahlungen, einschließlich Blockchain-Analyse zur Erkennung riskanter Wallet-Adressen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die genaue Folge hängt vom Einzelfall ab, folgt aber einem klaren Rahmen:

• Aussetzungen: Auszahlungsanträge werden pausiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Kontosperrung: Bleiben Dokumente dauerhaft aus, sperren wir das Konto für Einzahlungen und Spielaktivität.
• Einbehalt: Guthaben verfällt nicht, wird aber erst nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.
• Meldung: Bestätigt sich der Verdacht auf Identitätsbetrug, erstatten wir Meldung an die Lizenzbehörde und die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform oder anonymisieren sie, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen richten Sie an [email protected] oder direkt an unseren Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Die Prüfung Ihrer Registrierungsangaben erfolgt jedoch bereits bei der Kontoerstellung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach dem Upload. Bei Unklarigkeiten melden wir uns umgehend per E-Mail oder Live-Chat.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Ist das technisch nicht möglich, etwa bei manchen Prepaid-Methoden, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung nach Eigentumsnachweis.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben verfällt nicht. Wir sperren Auszahlungen so lange, bis Ihre Identität geklärt ist. Kann die Verifizierung endgültig nicht abgeschlossen werden, wenden wir uns an Sie, um eine geordnete Rückzahlung zu vereinbaren.